澳洲工党推退休公积金税改富人急抛资产应对

澳洲财务顾问透露，为避开工党计划对超过300万澳元退休公积金账户的储蓄征收额外税款，富裕退休人士已开始出售资产并重组投资组合。

部分年龄在40岁左右的高收入者，也因对工党政府拟对未变现资本收益课税感到不确定，已停止向自管退休金账户（SMSFs）额外投入资金。

2023年，财长查尔默斯（Jim Chalmers）首次宣布，将对300万澳元以上退休金账户储蓄所产生年度回报的税率从现有的15%提高到30%。这包括未实现的资本收益，例如退休金基金中持有但尚未出售的股票和房地产等资产所产生的增值。

这项具争议的税改计划是工党第二任期增加税收收入的主要举措，预计每年可为联邦政府创收23亿澳元。随着通胀推高资产价值，未来将有数十万人的退休金储蓄突破300万澳元门槛，而查尔默斯拒绝对该门槛进行通胀指数调整。

在绿党参议院的支持下，工党将能够立法通过这项定于7月1日开始实施的新税，绿党已表示不会阻止该法案，并提议将课税门槛降至200万。

墨尔本税务顾问比哈里斯（Noel Beharis）表示，自管退休金成员中出现“显着恐慌”。许多已达退休年龄者开始出售资产，并将资产转移至其它投资工具，以利长期财富管理。

他说，投资公司与家族信托成为高净值人士转移资产的首选工具。

查尔默斯称，仅约8万人（占全国0.5%）会受新税影响。但财政部预估，若门槛不调整，30年内全澳前10%纳税人都将纳税。金融服务协会则预估，最终将有超过50万现今劳动人口受影响。

尽管新制度或于7月1日生效，但首度计算总退休金余额的时间点为2026年6月30日。

不过，菲尔波特也表示，对拥有200万至300万退休储蓄者而言，退休金仍然是一项非常节税的投资。