西警方捣毁跨国地下洗钱网络 涉嫌马德里华人团体；西班牙明确Bizum 转账、二手买卖报税细则

.该跨国地下洗钱网络成员包括：主谋常驻比利时，负责统筹指挥和资金调度；西班牙境内的“金钱骡子”，负责实地转运现金；马德里的华人团体，按指示发放资金并收取佣金1%至3.5%。

.西班牙财政部近日明确Bizum等数字平台支付、个人二手物品买卖的税收申报范围，同时限定各大银行上报反洗钱监管机构的用户交易限额。

编译：察维明                责编、美编：菁楠

【华人团体涉嫌跨国地下洗钱网络】

西班牙国家警察5月14日公布，已成功捣毁一个堪称“全球最具规模和隐蔽性”的跨国地下洗钱组织，抓获17名犯罪嫌疑人。

警方介绍，该洗钱组织利用被称为“哈瓦拉”的非正规资金转移系统，通过网络平台绕过金融监管，在两年时间内非法转移资金高达2100万美元（约1870万欧元），资金主要来自人口走私和毒品贩运等犯罪活动。

本次名为“卡拉苏”的打击行动由西班牙阿尔梅里亚地方法院主导，是2023年侦破叙利亚非法移民走私案的延伸。当时，犯罪组织通过偷渡路径向欧洲输送数百名移民，从中牟取非法利润近千万欧元，由此建立起一套完整的跨国洗钱网络以规避监管。

经深入调查，警方明确该组织成员由三部分构成：主谋常驻比利时，负责整体指挥和资金调度，具有约旦—巴勒斯坦双重国籍；西班牙境内设有“金钱骡子”团队，专责现金运输与交付；马德里的华人团体按指令分发资金，并收取1%至3.5%的佣金。

警方证实，该洗钱组织主要通过加密货币USDT结算，以频繁转账方式掩盖资金来源和去向。自2022年以来，该组织仅通过哈瓦拉系统已完成32笔洗钱交易，金额累计超过550万欧元。其中，仅一账户在两年内便操作高达1870万欧元的可疑资金流动，显示出其惊人的洗钱能力。

此次行动缴获赃物包括：超过20万欧元现金、18.3万欧元加密货币、10处不动产、18辆汽车、价值62万欧元的高档雪茄，以及总值超过30万欧元的奢侈品与名酒。这些物品被用于资金洗白与非法增值，部分还计划转售至亚洲国家以获取高额利润。

警方也将持续追踪涉案资金流向，深挖背后网络……

【Bizum 转账、二手买卖报税规则】

近日，西班牙税务部门明确表示，个人之间因日常生活需通过Bizum进行小额资金往来（像朋友聚餐后分账、家庭成员之间的生活补助等），属于“非营利性质的民间行为”，不构成应税行为，无需申报纳税。但涉及提供服务、销售商品等带来经济收益的交易，即构成经济活动，须依法纳入税收申报体系。

税务部门指出，国内各大银行针对Bizum等数字支付有报告“资金流动可追溯性”义务。凡是超过30,000欧元的交易，需主动上报至西班牙反洗钱监管机构（Sepblac）。此外，银行还需定期向税务机关提供账户余额、资金流向、信用卡收支及高于6,000欧元的贷款信息等。

同时强调，虽然通过 Wallapop、Vinted 等平台进行偶发性、非营利性质的个人二手物品买卖行为无需纳税，但若符合这两个特定条件：1、同一用户在一年内交易超过30件商品；2、或全年通过平台获得超过2,000欧元收入（即便仅为一笔交易）。说明该笔交易是明显具有商业属性的经济活动，必须依法纳税。

来源：20 minutos