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华侨华人注意！“亲戚赠予”转钱被IRS盯上，不申报最高将被罚百分25！

2021-12-09 20:05 阅读量:6.1万+

华人号：华人焦点

现金买房要通报 从12城扩及全美 防堵来美洗钱；

华人给亲戚转钱收传票？这几种转账一定要申报！
拜登公布新法：在美现金买房要通报！
长久以来， 美国地产业一直是洗钱的重点地带，在美国买房的民众都知道，依靠抵押贷款的房地产交易会受到相关银行的审查。
而全现金交易几乎不受规则约束。监管机构称，从事非法活动的腐败官员和犯罪分子可以利用美国的房地产行业来清洗他们不义之财。
仅仅2015-2020年的5年时间，就约有23亿美金的黑钱通过在美国购买房产完成洗钱。
鉴于全球打击贪污，反洗钱的大环境，拜登政府于12月6日宣布，寻求外国政府协助以增进金融透明，还针对以现金购买美国房地产订立新规，以防堵洗钱
根据路透社报道，拜登政府在周一发布了一份38页的《美国国家安全反腐战略》中，其中表示要打击 "罪犯、贪污犯和其他人 "用现金买房洗钱的行为。
官员指出，财政部旗下金融执法机关“犯罪执法网路”(FinCEN)，目前仅针对12个都会区以全现金交易(all cash)、房价超过30万元的住宅房地产交易的通报机制，未来将扩及全美。
 

目前12个都会区包括:

  • Boston
  • Chicago
  • Dallas-Fort Worth
  • Honolulu
  • Las Vegas
  • Los Angeles
  • Miami
  • New York
  • San Antonio
  • San Diego
  • San Francisco
  • Seattle

新命令涵盖了至少部分使用现金或本票、保付支票、旅行支票、个人支票、商业支票、汇票、资金转移或虚拟货币进行的购买。
知情官员透露，草拟规定当中的细节部分仍在研议中，例如将针对哪些类型的房地产买卖祭出规范，以及商业宅是否也将列入规范。
官员表示，财政部目标是希望能在尽量减少房地产产业负担的同时，对于房地产买卖帐目能有更多掌握，以便提供给执法机关或国安单位参考。
由于透过空壳公司(shell company)购买房地产有匿名优点，这种交易管道也沦为某些有心人士的洗钱手段。
 

“亲戚赠予”转钱一定要申报

否则收国税局的传票
一旦接受从国内汇款（汇款金额超过10万美金的），一定要申报！
倘若你没有按时申报，被IRS（美国国税局）发现，后果会很严重。
一旦你没有按时申报，IRS有理由对你进行罚款。IRS的罚款可以用“惨无人道”来形容，怎么说呢？
IRS规定，如果晚报，那每个月会罚你这比汇款（gift）的5%，越晚报罚款金额越多，一直罚到25%上限，还要加上利息。
假如你接受了20万美金的赠与，你迟交5个月，你就要被IRS罚款，这笔罚款至少得要5万美金。简直是天价罚款，有木有～
如果是不清楚美国的税务政策，而被IRS指控为偷税，简直就是太冤了。
亲戚“赠予”也必须向国税局报税，有华人不报， 结果被重罚25%。假如转了100万美元到美国，那么被罚金额高达25万美元。
众所周知， 美国是“万税，万万税”的鼻祖！每个月都要交税，每年还有一个报税时间，将自己在上一年挣了多少钱都一五一十告诉国税局，否则被查到有收入不报税的话，就可能面临重罚。
所以，凡事接受国内汇款超过10万的朋友一定要申报！ 值得注意的是，申报并不等于收取税收！
IRS只想知道你的资金来源而不会收税，你只需要申报就可以光明正大地在美国用这笔钱。国税局只会对汇钱给你的那个人收税。
所以，在接受到国内汇款后（金额超过10万），你要做的第一步就是申报！
还有一点， 你也得知道，“赠予”是有额度限制的，根据税法规定，美国居民一年之内接受外国公民赠予超过10万美元以上，就必须填写3520表格通知国税局。
其次便是夫妻之间的赠予不用征税，也就是说，夫妻双方一人是美国居民，另一人是外国公民，外国公民将钱转入美国居民的账户，没有额度限制，也不用征税。
除此以外，在国内银行账户还有存款的也注意了！如果存款超过1万美元（约63800元人民币），也需要向国税局申报。
劝大家还是老老实实早点申报，否则一旦被国税局查到，罚钱事小，进局子是免不了的了。
关于税务的相关问题，我大概整理了一下，希望给大家一些建议，提前做好准备。
Q：我丈夫每年从中国银行给我汇款20万美元生活费，我需要申报吗？
A：需要申报，金额超过10万美元，都要申报。
Q：我父母将国内一套房产过户到我名下，需要申报吗？
A：海外赠与包括现金、房产以及其他资产，只要房产的价值超过10万美元，都需要申报。
Q：我父母过世，我继承了他们在国内总值50万美元的不动产，我需要申报吗？
A：需要申报，赠与物也包括海外遗产。
Q：我妈直接汇款15万到我就读的美国大学，支付我的学费，我需要申报吗？
A：直接支付给教育机构或医疗机构的金额不属于赠与，不用申报3520表格。
Q：我毕业后想在美国开公司，但是启动资金不足，我妈从国内银行给我汇款，我需要申报吗？
A：如果你用等值的公司股份和你妈交换汇款，那么这笔资金就不属于赠与；如果这笔资金为借款，双方需约定合理的还款日期和还款利率，并保存好借据及支付利息凭证作为非赠与的证明。
如果是你妈给你的赠与款，则超过10万美元就必须要申报3520表格。
大家是什么情况，一定查好相关信息，早做打算。

以上就是小编为您分享《华侨华人注意！“亲戚赠予”转钱被IRS盯上，不申报最高将被罚百分25！》的全部内容，更多有关葡萄牙华人最新消息、新闻，请多多关注华人头条侨务频道。您还可以下载我们的手机APP，每天个性化推荐你想要看的华人资讯！
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